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外债管理改革助企业降成本

秒速飞艇手机版 截至2018年6月底,中国全面外债余额为1.87万亿美元

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秒速飞艇手机版跨境融资的全面宏观审慎管理和配套的意愿结算政策等优惠政策,有效缓解了中资企业融资困难和融资成本高的问题,更好地解决了企业外币融资和人民币支付问题。近年来,随着中国人民银行、国家外汇管理局等部门对外债管理改革的不断推进,中国企业投融资“走出去”的步伐不断加快。跨境融资已成为越来越多企业的重要融资渠道,为解决国内企业融资难、融资贵的问题,更好地服务实体经济发挥了积极作用。

政策性红利纷纷下降

近年来,外汇局等相关部门在推进外债管理改革中,从简化外债登记管理、放宽跨境担保外汇管理入手,为境外融资提供便利,拓宽境外融资渠道,促进企业持续降低融资成本。

大力简化外债登记管理,建立全面跨境融资宏观审慎管理框架。 2013年,外汇局进行了外债登记管理改革,大大简化了外债登记管理,取消了对开立外债专用账户和还本付息的事先审批。 2016年5月,中国人民银行和外汇局将在全国范围内推行全面的跨境融资宏观审慎管理政策。对外债数额的事先批准将不再执行。金融机构和企业可以在与其资本或净资产挂钩的跨境融资风险加权余额范围内,独立开展本币和外币跨境融资。 2017年初,全面跨境融资宏观审慎管理政策将进一步完善,国内机构跨境融资将扩大空以服务实体经济发展。

跨境担保外汇管理实现基本可兑换 2014年,国家外汇管理局进一步放宽跨境担保外汇管制,取消跨境担保数量控制,取消担保签署、履约等所有前期审批,取消大部分业务资格限制,仅保留登记管理要求。

秒速飞艇手机版在一系列便利化政策的推动下,银行和金融机构也积极为企业海外融资提供便利。 汇丰中国相关负责人告诉记者,虽然汇丰中国为企业提供高水平的跨境金融服务,但它往往通过跨境资本资源和融资对外担保业务、中长期外债等渠道优势,帮助企业尽可能降低融资成本,并逐步与客户建立长期和全球服务关系,从而吸收更多非居民机构存款,支持资产型业务的发展。

“随着跨境融资宏观审慎政策覆盖面的逐步扩大,工行北京分行与工行集团在45个海外国家和地区设立的420家海外机构紧密联系,通过跨境融资产品满足北京许多企业的跨境资本需求 ”工行北京分行国际业务部副总经理张永坤表示

中央财经大学金融学院教授郭田勇表示,随着相关部门跨境融资的不断推进,国内企业已经能够通过放松对借入外债的限制来吸收更多的海外资金,从而拓宽国内企业的融资渠道,降低融资成本。

秒速飞艇手机版企业更容易在海外筹集资金

越来越多的企业试图根据国内外市场的优势筹集资金,以降低融资成本,增强竞争力。

秒速飞艇手机版国家重点龙头企业江西双胞胎(集团)有限公司自2017年以来多次通过“短期外债+自愿结算+长期锁定”的组合获得海外融资,不仅降低了成本,也有效规避了汇率风险

Twins集团资本部门负责人宋蔼龄表示,Twins集团的产业主要涵盖生物技术、饲料研发、生产销售、生猪养殖等。资本需求是短期季节性的,经常面临生产资本短缺。 为了拓宽融资渠道,双胞胎从去年开始就试图通过相关政策“走向全球”融资。截至2018年2月底,海外银行融资总额约为9.2亿元,节约融资成本近276万元,解决了双胞胎资本的迫切需求。

秒速飞艇手机版 陕西延长石油(集团)有限公司也积极抓住政策机遇,试图将跨境融资作为解决成本降低问题的“金钥匙”。 延长石油金融有限公司董事长沙春志表示,过去两年,国内资本价格上涨,控制融资成本、确保融资规模成为延长石油面临的难题。 “央行在全国范围内试点推广跨境融资全面宏观审慎管理后,允许中国企业在跨境融资风险加权余额范围内自主开展本币和外币跨境融资,为我们寻求海外资金提供了机会。 “2016年12月,在相关银行的支持下,延长石油获得1.5亿美元跨境融资,综合成本相当于同期人民币贷款下降17%。跨境融资成为扩大石油融资的新方式

“跨境融资的全面宏观审慎管理和配套的意愿结算政策等优惠政策,有效缓解了中资企业融资困难和融资成本高的问题,更好地解决了企业外币融资和人民币支付的难题,避免了外债无法在中国使用的困境。 沙春芝表示,这使得海外融资基金真正满足了中国的融资需求,给海外低成本基金带来了真正的活力。

更好的外债风险管理

随着企业融资“走向全球”的步伐不断加快,中国外债规模近年来稳步上升。截至2018年6月底,中国外债总额(包括本币和外币)为1.87万亿美元,比3月底增加270亿美元,增幅为1.5%。

秒速飞艇手机版 “企业海外融资的扩大降低了企业的财务成本,但另一方面,我们也应注意短期外债资金集中流入带来的风险。 ”宋蔼龄说

秒速飞艇手机版跨境金融企业面临的主要风险之一是汇率波动风险 沙春志表示,跨境融资借入外币,需要转换成人民币,未来需要买入并归还外币贷款。在此期间,汇率将会波动,这意味着更大的汇率风险。

秒速飞艇手机版为了应对汇率波动的风险,许多企业在偿还贷款时采用锁定远期汇率的方法,并利用锁定远期汇率的确定性来应对汇率市场波动的不确定性

延续石油近两年海外融资经验,寻找规避汇率风险的方法 沙春芝表示,2017年7月至8月,人民币单边升值,扩大了石油对远期结售汇的决定性使用,以规避汇率风险。结算点在人民币升值回合结束时,到期时可节省2820万元购汇支出。

秒速飞艇手机版除了企业,银行和金融机构也采取了各种措施来改善外债风险管理。 汇丰中国相关负责人表示,对于通过外债渠道吸收的企业和个人存款,汇丰中国将它们纳入统一的流动性风险压力测试。对于外债下的批发融资,汇丰中国主要通过其母银行借款,期限一般较长,并注重合理控制到期日,以降低流动性不匹配带来的风险。

秒速飞艇手机版 张永坤表示,工行北京分行严格控制外债业务风险,严格审查企业业务背景真实性、材料完整性、资本使用和企业需求合理性、企业未来偿付能力充足性等业务规范要求,并进行深入的后续风险监控。

外管局还与中国人民银行合作,研究并进一步完善全面跨境融资宏观审慎管理政策,充分发挥其反周期监管作用,提高外债风险管理的前瞻性和协调性。 同时,加强重点领域和重点行业的外债借入管理。 例如,除特殊规定外,房地产企业和地方政府融资平台不得借入外债;银行、证券等金融机构的外债结算须经外汇局等批准。 (记者李华林)



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